Medios de Denuncia by EthicsGlobal

Unidad de Negocio

Gentera Compartamos Financiera ConCrédito

Gentera

CEAS Aterna Yastás Compartamos Banco

Estructura 1

Estructura 2

Estructura 3

Estructura 4

¿Dónde sucedieron los hechos?

Hora aproximada

¿Hace cuánto que sucedieron los hechos?

GENTERA S.A.B. de C.V. (en adelante GENTERA) y empresas que la integran (ATERNA Agente de Seguros y de Fianzas, S.A de C.V; Banco Compartamos S.A., Institución de Banca Múltiple; Compartamos Servicios, S.A. de C.V; Fundación Gentera A.C y Red Yastás, S.A. de C.V.) con domicilio en Insurgentes Sur número 1458 piso 7, Colonia Actipan, Alcaldía Benito Juárez, C.P. 03230, México, Ciudad de México, es el responsable de sus datos personales recabados a través de este medio y los utilizará para las siguientes finalidades: i) Identificarlo y corroborar su identidad y ii) Dar cumplimiento y seguimiento a reglamentos internos. Para más información acerca del tratamiento y de los derechos que puede hacer valer, usted puede acceder al Aviso de Privacidad de Integral GENTERA en www.gentera.com.mx en la sección Avisos de Privacidad y/o Aviso de Privacidad para Colaboradores a través de la intranet corporativa de la empresa en la que labora en la sección Sitios por área/Privacidad

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Ética Fraude Posible Fraude PLD y FT

Si eres cliente de Compartamos Banco y deseas reportar algún tema de posible fraude puedes comunicarte a a Quejas Protección al Cliente 800 220 9000, de lunes a sábado en horario de 8:00 a 22:00 hrs y domingo de 8:00 a 15:00hrs

Posible fraude

Abuso de Confianza::Acción de engañar a Acreditada para obtener un beneficio económico. Por ejemplo realizar el registro de un beneficiario de crédito y dispersar un prestamos a su beneficio, solicitar dinero para realizar tramites en Concrédito. Atención a Condusef::Acción de recibir quejas por medio de la organización Condusef. Encubrimiento::Consiste en realizar actos, omitir u ocultar acciones con la finalidad de obtener un beneficio económico y evadir sanciones administrativas. Ejemplo engaño en declaraciones por parte de colaboradores para obtener un beneficio económico. Extorsión Teléfonica::Acción que consiste en utilizar la intimidación a través de comunicaciones telefónicas para extosiornar a la víctima con el objetivo de obtener información ó un beneficio económico. Ejemplo: Recibir llamadas por parte de "Delincuencia Organizada". Falsificación de Documentos::Alteración no autorizada de un documento con la finalidad de engañar a clientes al recibir un documento corporativo no autentico. Ejemplo: Realizar la alteración de una carta de no adeudo a Concrédito y entregarla a un Cliente / Falsificación de comprobante de ingresos en proceso de afiliación. Fuga de Información::Acción de apropiarse indebidamente de información de la organización con la finalidad de obtener un beneficio económico. Ejemplo un Colaborador comparte información de relación de Acreditadas a empresas competencias de la organización con el fin de obtener dadivas por el favor realizado. Investigación especial::Acción de solicitar análisis, consultas e investigaciones. Robo::Acción de apropiarse de efectivo, activos y bienes inmuebles. Ejemplo cobranza a clientes y no realizar deposito bancario con el fin de obtener un beneficio económico al apropiarse indebidamente del efectivo. Usurpación de identidad ::Acción de obtener, transfier, utilizar o se apropiarse de manera indebida, de los datos personales de otra persona y obtiener un beneficio económico. Ejemplo: Un Colaborador obtiene información de prospectos y sin el consentimiento del titular realiza el registro Acreditado y obtiene el beneficio de prestamos.

PLD y TF

Oficialía de Cumplimiento: Cliente - Señal de alerta Oficialía de Cumplimiento: Colaboradores - Señal de alerta Oficialía de Cumplimiento: Proveedores - Señal de alerta Operación Interna Preocupante Operación Inusual

Abuso de Confianza

Toma de dinero Solicitar un préstamo al cliente de su dinero propio Solicitar un préstamo al cliente del crédito que recibió

Encubrimiento

No realizar denuncias a sabiendas de la consumación de un delito Obstaculizar una investigación Ocultar o favorecer al responsable de un delito Ser partícipe, adquirir u ocultar un delito

Falsificación

Colaborador que plasme o modifique una firma Colocar las huellas en lugar del cliente Falsificación y/o alteración de documentos Firmar por el cliente Llenar la solicitud a nombre del cliente Modificar la firma del Cliente

Fraude

Campañas Condicionamiento del crédito Crédito tramitado irregularmente Prestanombres Usar recursos de un cliente para beneficiar a otro y recibir sus incentivos

Fuga de información

Compartir contraseñas y que afecten a la Institución Copiar información propia del banco sin justificación Modificar, destruir o provocar pérdida de información Revelar o difundir productos, procesos, estrategias o normas

Robo

Robo de dinero y objetos a clientes Robo de dinero y objetos a colaboradores Robo de objetos y recursos a la institución

Usurpación de identidad

Gestionar créditos con información y medios de identificación apócrifos Participar de manera directa o indirecta en la usurpación de identidad de algún cliente o de un colaborador

Fraude Externo

Suplantación de Identidad Estafa por parte de clientes

Fraude interno

Apropiación de dinero/créditos de clientes Manipulación de indicadores y controles sobre procesos/normativa Realizar transacciones no autorizadas por el cliente

Negligencia funcional

Inadecuada validación cualitativa, registro de información Inadecuada validación de identidad del cliente Mal uso de los recursos de la financiera Pago de créditos o préstamos personales Uso de accesos de terceros o compartir accesos

Oficialía de Cumplimiento: Proveedores - Señal de alerta

Proveedor con incremento exagerado de las ventas de un periodo a otro sin justificación real Proveedor con infraestructura desmedida no coherente con el nivel de productividad o ventas Proveedor ofrece descuentos anormales o fuera de común Proveedor ofrece precios por debajo a los ofrecidos por importadores directos (talleres y repuestos) Proveedor realiza cambio frecuente de razón social Proveedor se encuentra en la base datos negativa Se observa que objeto social es diferentes al servicio prestado

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Colaborador Cliente / Empresaria(o) Proveedor Otro

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